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一只基金到底什么指标最重要?有人说是历史业绩,有人说是成立年限和规模

日期:2022-04-27 03:24:50

一只基金到底什么指标最重要?有人说是历史业绩,有人说是成立年限和规模,有人说是净值波动情况,有人说是最大回撤率,其实都不对!

先说历史业绩吧,今年有多少明星基金经理是走下了神坛的,对吧,过去做对,不代表现在还能做对。

再说说成立的年限和规模,那更是不好说了,很多新基金在今年取得了神一样的业绩,那找谁说理去?

另外回撤控制,也要分情况,比如说一些纯债基金的回撤本来就非常非常小,但他们的收益有些还跑不过结构化存款!

其实有一个指标,是综合了业绩、波动情况和最大回撤的,可以说基本上如果只看一个指标的话,就看这个就够了。

这就是吴哥认为一只基金最重要的指标,就是夏率比率。夏率比率的计算公司比较复杂,主要是为了计算投资组合每承受一单位总风险,会产生多少的超额报酬。

简单来说,也就是一只基金的投资性价比。夏普比率就是这么一个很好的衡量性价比的数值。也就是说夏普比率越高,则基金的性价比也越高。

熟悉吴哥的小伙伴都知道,吴哥推荐的基金主要由三套马车构成:

1、主线五虎

五虎是五条赛道,每条赛道上都有相应的基金,我们就来看最能打的两只,一只是前海开源公用事业,一只是前海开源新经济,这两只基金的夏普比率都在2.7左右。

由此可以得出一个结论,业绩好的基金,夏普比率都很高。

但主线五虎由于是行业类基金,其实波动是比较大的,他们的进攻性强,但回撤也大,所以持有的体验感就不算是太好的,特别遇到了连续调整的时候更是如此。

2、稳稳的幸福

稳稳的幸福是吴哥结合了回撤控制和收益率两大因素选出来的基金。我们来看看目前表现比较好的几只基金,其一是宝盈优势产业混合,这只基金的夏普比率是3.28,由此可见夏普比率的测算不仅仅是看阶段时间的业绩,也参考了回撤控制的情况。

另外现举一例,如大成国企改革灵活配置混合,它的夏普比率也达到了3.02,表现比小崔的两只基金还要高。这也说明稳稳的幸福的持有体验是非常好的。

3、超稳的幸福

超稳的幸福是吴哥选出来的三只固收+基金,回撤小,但业绩相对要求不能太高,但也高于年收益10%。如华泰柏顼新利混合这只基金,夏普比率达到3.14,东方红聚利债券,也有2.76的高数值。

由此可见,这三个组合中的佼佼者,夏普比率都是相当高的。

总结一下,夏普比率,是最能体现一只基金综合素质的指标,应该引起我们足够的重视。可以这么说,虽然夏普比率高,不代表一只基金就能够带给你最大的收益,但一只高夏普的基金,是指得你持续投入和长期持有的。

当然,别忘记了,夏普比率也是一个变数,可能每天都会变化!要持续看好自己手上基金的夏普比率变化情况!

我就是对场外基金进行极限研究,帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥,关注,基金投资你将收获稳稳的幸福!

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