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2018年开的户,开始赚了20万,感觉股市是送钱的,当时人人都说牛市来了

日期:2022-04-28 18:41:49

2018年开的户,开始赚了20万,感觉股市是送钱的。当时人人都说牛市来了,我就把父母的小房子卖了,拿了220万继续入市,到现在亏得只剩80万不到。三年交易291次,账户至今亏损60%,亏损前三名:合兴包装、安图生物、赣锋锂业,这些全部都是看雪球和淘股吧大v买的股票。

 

在2018年7月的时候,我看了公众号某大v分析,说合兴包装这个公司净利润断层,同时高瓴资本重仓买入该股,于是我在7块钱的时候重仓这个股票,结果大概一个月不到,这个公司被质疑财务造假,连续两个跌停,我几乎买在最高点,这个股票亏了我30%,然后直接清仓割肉了。

 

后来到了11月,我买了安图生物,成本60左右,后来带量采购各种黑天鹅,到了2019年1月4日,我印象非常深刻,大盘跌到近几年最低点2440点,安图生物也跌至新低,于是我又把它割肉了,亏了接近30%。现在安图生物涨到170了,如果当时没有割肉,可以翻3倍了。

 

再到2019年2月,我又换仓到赣锋锂业,成本30,去年锂电池取消补贴、汽车销量十年新低、经济不景气各种黑天鹅层出不穷,赣锋锂业股价跌到18块,跌了40%,我又割肉了,结果现在涨到60多,翻倍一倍。

 

如果这些股票我都没买,资产都可以过千万了,好伤心啊,为何每次我买的时候都碰到黑天鹅。

 

以上经历来自某读者分享。看到这位读者的操作,多少人会从中找到自己的身影呢?这位朋友操作明显存在三种特点:高频交易、盲目跟风、妄求一夜暴富。

 

1. 炒股不是赌博,没有一夜暴富的说法,凭运气赚到的钱,最终会凭实力还给市场。

 

这位读者在2018年开户入市,但在完全没有炒股经验之下,一入市就拿所有资产重仓买入股票,明显就是一种赌博行为。我们说过,合理的资产配置需要把投资理财的钱控制在30%以内,这样可以有效控制外部风险。

 

《乌合之众》里作者勒庞描述了关于群体和群体心理的特征,他表示:如果一个人处理独立环境当中,他有个人的思考和行为特征;但当他处于集体环境当中时,他的个性和思考都会被所淹没,他的思想立刻就会被群体的思想所取代。读者就是典型的乌合之众的代表之一,这位读者在文中提到,股票都是看网上各种炒股网站而进行的操作,读者自己本身完全没有做股票基本面的分析,大v说买什么就盲目跟风,没有独立思考和判断的能力。

 

2. 缺乏“蘑菇管理”理念

 

“蘑菇管理”理念主要应用于职场环境当中,但对股市也非常有效。这个理念起初是很多公司用以对待初出茅庐的社会工作者实行的一种管理方法,他们先把初学者放置在无人管理的环境当中,让初学者做一些打杂跑腿的工作,这个过程中管理者不会对初学者产生任何指导。但是,他们会关注观察初学者的行为能力,看他们是否能够从枯燥乏味的打杂工作中找到可以提高工作效率、优化事务,从而判断初学者是否具有可指导的潜力。

 

同样道理,这样的理念用在股市环境中也非常合适,一般情况下,股票的涨跌周期大致可以分为以下几个阶段:初跌阶段、主跌阶段、末跌阶段、初升阶段、主升阶段、末升阶段,由此一直循环往复。其中,末跌阶段与初升阶段是重叠在一起的,即只要一个公司的基本面没有发生重大变化,它的末跌阶段就是初升阶段,这个时候,投资者可以合理运营“蘑菇管理”的策略,先把该股票遗忘,静待其中的表现。

 

如果股票继续处于下跌趋势,但下跌坡度变缓,且量能减弱,说明该股抛压变小,这个时候,投资者可以在买入以后先把股票遗忘,耐心持有,等待肥料里长出蘑菇来。

 

文中的读者在2018年11月末购买安图生物,而2018年7月的疫苗黑天鹅对整个医药行业产生极大负面影响,几乎所有医药股难受其害;后来到了12月实施的带量采购政策,医药行业股价再受重创,但读者忽略了一个要求,安图生物主做医疗器械,而不是药品制造,同时医疗器械基本不受带量采购影响,因此安图生物属于被错杀的公司。安图生物在全球体外诊断领域排行名列前茅,公司本身经营良好,只要黑天鹅事件消化完毕,股价的恢复只是时间问题,而该读者买后持股一个多月就马上抛压,明显没有做好公司基本面研究。

 

3. 高频交易,追涨杀跌必定导致账户亏损

 

该读者开户三年,一共交易291次,平均每三天就交易一次,按照0.02%的手续费,估计手续费都赔了好几万。高频交易和追涨杀跌是散户操作致命的弱点。

 

为什么大部分高频交易的散户都会输?真正的高频交易系统需要程序识别一两秒内的波动,然后快速进行交易,交易速度甚至需要用微秒来计算。但由于每一只股票变化速度奇快,人力完全无法胜任,同时随着个股的增加、信息处理的难度性和复杂性的提高,散户在进行交易决策判断便会越来越难,因此,普通散户面对高频交易时一般都会输。

 

对于这位读者的经历,虽然我们感到非常唏嘘,但希望大家能够从中吸取教训,而不是当一个“吃瓜群众”。

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