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港股哪只基金好 9只港美股基金比较

日期:2022-05-01 06:30:04

持有封基

除了A股外,港美股是最值得投资的两个市场,港股是主要市场中最便宜的,当然有估值陷阱;美股是全球最赚钱的市场。所以如果作为小散的全球化配置,加上A股这个最熟悉的市场,三足鼎立的配置基本上可以作为一个最简化的全球化配置了。

但由于众所周知的原因,个人的美股的境外开户还是灰色的,更不要说资金流通的灰色。港股虽然有港股通这个渠道,但也只有一部分港股。所以借道基金投资港美股是小散最有可能的一个渠道。

这次选了9家基金公司的产品,这些产品基本上覆盖了主流的港美股指数及主动基金,我们就来做一个比较。

9只港美股基金比较

这9只基金可以分成4类:

第一类是跟踪美股的指数基金;

第二类是跟踪港股的指数基金;

第三类是跨市场的中概互联基金;

第四轮是港股主动基金。

下面我们逐一来比较。

9只港美股基金比较

第一类跟踪美股的指数基金,跟踪的就是两个最主流的指数:标普500和纳指100,博时和华安的这两只基金成立时间都相当早,分别在2012年6月14日和2013年8月2日。我们看它们的十大重仓股,纳指100的成分股,基本上都在标普500内,只不过仓位更重。比如苹果在纳指100中仓位为10.61%、在标普500里只有6.44%;微软在纳指100中仓位为9.19%,在标普500中只有5.87%。标普500中有纳指100没有的:伯克希尔哈撒韦-B、摩根大通、强生、维萨、联合健康、家得宝、万事达卡、迪士尼、美国银行、埃克森美孚、辉瑞、可口可乐、雅培等众多全球知名公司。纳指100主要集中在科技股,而标普500的覆盖面更大。偏好美股科技股的可以选择华安纳指100、偏好全行业的可以选择博时标普500。

第二类是3只港股指数:华夏恒生、天弘恒生科技、嘉实港股通新经济。如果说恒生指数类似标普500,选择面更广,那么恒生科技就类似纳指100,更加偏向科技。而嘉实的港股通新经济,只不过把范围缩小到港股通股票内了。比如以腾讯和阿里为例,三个基金都有腾讯,因为腾讯既是恒生指数最大的成分股,又符合科技股的定义,还是港股通的标的;但阿里就不一样了,虽然阿里是恒生成分股,也符合科技股定义,但偏偏不是港股通的标的,所以在港股通新经济里没有阿里。偏好港股全行业的可以选华夏恒生,偏好港股科技股的可以选天弘恒生科技,相对来说基金用了个港股通做了一部分剔除,个人觉得意义不大。

第三类是跟踪中概互联的两只基金,易方达中概互联50和交银中国互联。基本上中概互联50的成分股,都倍中国互联覆盖了,只不过中概互联更加集中,头部企业的仓位更重。比如腾讯在中概互联50中的仓位高达31.12%,在中国互联里只有9.70%;阿里在中概互联50中的仓位21.46%,在中国互联里只有8.81%。同样喜欢头部企业的可以选中概互联50,喜欢分散到更多中概股的可以选中国互联。基于目前新一轮洗牌的现状,个人还是比较偏重更加分散的中国互联。

第四类是华安和中欧的两只主动类港股基金,这两只主动基金,和第二类的三只港股基金相比,在2017年的牛市,很难跑过恒生指数,但在2021年的港股熊市中,却都大幅度跑赢了恒生指数。这也体现了主动基金的特点。华安精选和中欧丰泓比较,华安精选的波动更大一些,2020-2022最近三年的收益率分别是55.18%、0.49%、-7.18%,而中欧丰泓的表现更加平稳一些:35.92%、10.64%、-4.88%。不过我个人更偏向于QDII的指数基金。

从宏观面来看,美股正在从一个高位跌落,但相对中概股来说估值也并不高;而中概股经过了多重打击后,估值确实便宜了很多;而港股经历了去年的暴跌后正在反弹中。所以在港美股基金上机会和风险并存。

没有最好的基金,只有最适合自己的基金。这9只港美股基金也是如此。只有深刻了了解了基金以及底层资产,深刻地了解了自己,才能选出合适自己投资的港美股基金。


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